{"id":2329,"date":"2024-10-25T05:22:12","date_gmt":"2024-10-25T04:22:12","guid":{"rendered":"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/?p=2329"},"modified":"2024-11-04T05:34:33","modified_gmt":"2024-11-04T05:34:33","slug":"the-evolution-of-mobile-payments-in-the-uk-whats-coming-in-2024","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/the-evolution-of-mobile-payments-in-the-uk-whats-coming-in-2024\/","title":{"rendered":"Ewolucja p\u0142atno\u015bci mobilnych w Wielkiej Brytanii: Co nadejdzie w 2024 r."},"content":{"rendered":"<p>P\u0142atno\u015bci mobilne stale zmieniaj\u0105 spos\u00f3b przeprowadzania transakcji w Wielkiej Brytanii, dzi\u0119ki czemu zakupy s\u0105 szybsze i wygodniejsze zar\u00f3wno dla konsument\u00f3w, jak i firm. W perspektywie 2024 roku, krajobraz p\u0142atno\u015bci mobilnych jest gotowy do dalszej ewolucji, nap\u0119dzanej post\u0119pem technologicznym i zmieniaj\u0105cymi si\u0119 oczekiwaniami konsument\u00f3w. Od integracji uwierzytelniania biometrycznego po rozw\u00f3j portfeli cyfrowych, zmiany te obiecuj\u0105 zwi\u0119kszy\u0107 bezpiecze\u0144stwo i usprawni\u0107 do\u015bwiadczenia u\u017cytkownik\u00f3w. W tej dyskusji przeanalizujemy przewidywane <a href=\"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/the-latest-trends-in-mobile-phone-technology\/\">trendy<\/a> i innowacje w p\u0142atno\u015bciach mobilnych, kt\u00f3re maj\u0105 kszta\u0142towa\u0107 przysz\u0142o\u015b\u0107 transakcji finansowych w Wielkiej Brytanii. Do\u0142\u0105cz do nas, aby dowiedzie\u0107 si\u0119, co czeka ten dynamiczny sektor.<\/p>\n\n\n\n<div id=\"ez-toc-container\" class=\"ez-toc-v2_0_83 counter-hierarchy ez-toc-counter ez-toc-grey ez-toc-container-direction\">\n<div class=\"ez-toc-title-container\">\n<p class=\"ez-toc-title\" style=\"cursor:inherit\">Spis tre\u015bci<\/p>\n<span class=\"ez-toc-title-toggle\"><a href=\"#\" class=\"ez-toc-pull-right ez-toc-btn ez-toc-btn-xs ez-toc-btn-default ez-toc-toggle\" aria-label=\"Prze\u0142\u0105cznik Spisu Tre\u015bci\"><span class=\"ez-toc-js-icon-con\"><span class=\"\"><span class=\"eztoc-hide\" style=\"display:none;\">Toggle<\/span><span class=\"ez-toc-icon-toggle-span\"><svg style=\"fill: #999;color:#999\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" class=\"list-377408\" width=\"20px\" height=\"20px\" viewbox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\"><path d=\"M6 6H4v2h2V6zm14 0H8v2h12V6zM4 11h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2zM4 16h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2z\" fill=\"currentColor\"><\/path><\/svg><svg style=\"fill: #999;color:#999\" class=\"arrow-unsorted-368013\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" width=\"10px\" height=\"10px\" viewbox=\"0 0 24 24\" version=\"1.2\" baseprofile=\"tiny\"><path d=\"M18.2 9.3l-6.2-6.3-6.2 6.3c-.2.2-.3.4-.3.7s.1.5.3.7c.2.2.4.3.7.3h11c.3 0 .5-.1.7-.3.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7zM5.8 14.7l6.2 6.3 6.2-6.3c.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7c-.2-.2-.4-.3-.7-.3h-11c-.3 0-.5.1-.7.3-.2.2-.3.5-.3.7s.1.5.3.7z\"\/><\/svg><\/span><\/span><\/span><\/a><\/span><\/div>\n<nav><ul class='ez-toc-list ez-toc-list-level-1' ><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-1\" href=\"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/the-evolution-of-mobile-payments-in-the-uk-whats-coming-in-2024\/#Rise_of_Mobile_Payments\" >Wzrost popularno\u015bci p\u0142atno\u015bci mobilnych<\/a><ul class='ez-toc-list-level-3' ><li class='ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-2\" href=\"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/the-evolution-of-mobile-payments-in-the-uk-whats-coming-in-2024\/#Historical_Context_and_Growth\" >Kontekst historyczny i rozw\u00f3j<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-3\" href=\"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/the-evolution-of-mobile-payments-in-the-uk-whats-coming-in-2024\/#Key_Players_in_the_Market\" >Kluczowi gracze na rynku<\/a><\/li><\/ul><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-4\" href=\"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/the-evolution-of-mobile-payments-in-the-uk-whats-coming-in-2024\/#Innovations_on_the_Horizon\" >Innowacje na horyzoncie<\/a><ul class='ez-toc-list-level-3' ><li class='ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-5\" href=\"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/the-evolution-of-mobile-payments-in-the-uk-whats-coming-in-2024\/#Contactless_Payment_Advancements\" >Post\u0119py w p\u0142atno\u015bciach zbli\u017ceniowych<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-6\" href=\"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/the-evolution-of-mobile-payments-in-the-uk-whats-coming-in-2024\/#Biometric_Authentication_Trends\" >Trendy w uwierzytelnianiu biometrycznym<\/a><\/li><\/ul><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-7\" href=\"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/the-evolution-of-mobile-payments-in-the-uk-whats-coming-in-2024\/#Regulatory_Changes_and_Impacts\" >Zmiany regulacyjne i ich wp\u0142yw<\/a><ul class='ez-toc-list-level-3' ><li class='ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-8\" href=\"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/the-evolution-of-mobile-payments-in-the-uk-whats-coming-in-2024\/#UK_Government_Policies\" >Polityka rz\u0105du brytyjskiego<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-9\" href=\"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/the-evolution-of-mobile-payments-in-the-uk-whats-coming-in-2024\/#Consumer_Privacy_Concerns\" >Obawy o prywatno\u015b\u0107 konsument\u00f3w<\/a><\/li><\/ul><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"replaceWithId\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Rise_of_Mobile_Payments\"><\/span>Wzrost popularno\u015bci p\u0142atno\u015bci mobilnych<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"replaceWithId\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Historical_Context_and_Growth\"><\/span>Kontekst historyczny i rozw\u00f3j<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p>P\u0142atno\u015bci mobilne w Wielkiej Brytanii przesz\u0142y znacz\u0105c\u0105 ewolucj\u0119 w ci\u0105gu ostatniej dekady. Pocz\u0105tkowo krajobraz by\u0142 zdominowany przez tradycyjne metody bankowe i transakcje got\u00f3wkowe. Jednak wraz z pojawieniem si\u0119 smartfon\u00f3w i szybkim rozwojem technologii mobilnej, konsumenci zacz\u0119li wymaga\u0107 wygodniejszych i bezpieczniejszych sposob\u00f3w przeprowadzania transakcji. Wprowadzenie komunikacji bliskiego zasi\u0119gu (<a href=\"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/unlocking-the-potential-of-nfc-technology-a-guide-for-businesses\/\">NFC<\/a>) umo\u017cliwi\u0142a p\u0142atno\u015bci zbli\u017ceniowe, kt\u00f3re szybko zyska\u0142y popularno\u015b\u0107. Pierwsi u\u017cytkownicy, tacy jak <a href=\"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/a-guide-to-the-top-iphones-for-business-and-pleasure\/\">Apple<\/a> Pay i Google Wallet jeszcze bardziej przyspieszy\u0142y t\u0119 zmian\u0119, zapewniaj\u0105c u\u017cytkownikom p\u0142ynne p\u0142atno\u015bci. Pandemia COVID-19 r\u00f3wnie\u017c odegra\u0142a kluczow\u0105 rol\u0119, sk\u0142aniaj\u0105c wi\u0119ksz\u0105 liczb\u0119 konsument\u00f3w i firm do korzystania z cyfrowych metod p\u0142atno\u015bci. W rezultacie p\u0142atno\u015bci mobilne odnotowa\u0142y gwa\u0142towny wzrost, a Wielka Brytania sta\u0142a si\u0119 jednym z wiod\u0105cych rynk\u00f3w w Europie. Dzi\u015b s\u0105 one nie tylko wygod\u0105, ale konieczno\u015bci\u0105, odzwierciedlaj\u0105c\u0105 zmieniaj\u0105ce si\u0119 zachowania konsument\u00f3w i post\u0119p technologiczny.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"replaceWithId\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Key_Players_in_the_Market\"><\/span>Kluczowi gracze na rynku<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p>Sektor p\u0142atno\u015bci mobilnych w Wielkiej Brytanii jest kszta\u0142towany przez kilku kluczowych graczy, kt\u00f3rzy nap\u0119dzaj\u0105 innowacje i adopcj\u0119. Liderami s\u0105 giganci technologiczni, tacy jak Apple, ze swoj\u0105 us\u0142ug\u0105 Apple Pay, i Google, poprzez Google Pay. Platformy te sta\u0142y si\u0119 powszechnie znane, oferuj\u0105c bezpieczne i przyjazne dla u\u017cytkownika rozwi\u0105zania p\u0142atnicze. Tymczasem, <a href=\"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/a-guide-to-the-best-budget-samsung-phones\/\">Samsung<\/a> Pay oferuje inn\u0105 alternatyw\u0119, wykorzystuj\u0105c swoj\u0105 szerok\u0105 penetracj\u0119 rynku. Poza firmami technologicznymi, du\u017ce instytucje finansowe r\u00f3wnie\u017c wkroczy\u0142y na rynek p\u0142atno\u015bci mobilnych. Tradycyjne banki, takie jak Barclays i HSBC, wprowadzi\u0142y w\u0142asne cyfrowe portfele i aplikacje, d\u0105\u017c\u0105c do utrzymania bazy klient\u00f3w w obliczu rosn\u0105cej konkurencji. Ponadto, firmy fintech, takie jak Revolut i Monzo, zrewolucjonizowa\u0142y rynek swoim podej\u015bciem do p\u0142atno\u015bci mobilnych, przyci\u0105gaj\u0105c m\u0142odszych u\u017cytkownik\u00f3w poszukuj\u0105cych p\u0142ynnych do\u015bwiadcze\u0144 bankowych. Gracze ci stale rozwijaj\u0105 swoje us\u0142ugi, w\u0142\u0105czaj\u0105c funkcje takie jak nagrody lojalno\u015bciowe i integracj\u0119 z innymi us\u0142ugami finansowymi, zapewniaj\u0105c ich ci\u0105g\u0142e znaczenie i atrakcyjno\u015b\u0107 na szybko zmieniaj\u0105cym si\u0119 rynku.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"replaceWithId\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Innovations_on_the_Horizon\"><\/span>Innowacje na horyzoncie<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"replaceWithId\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Contactless_Payment_Advancements\"><\/span>Post\u0119py w p\u0142atno\u015bciach zbli\u017ceniowych<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p>P\u0142atno\u015bci zbli\u017ceniowe maj\u0105 ulec znacznemu rozwojowi w miar\u0119 zbli\u017cania si\u0119 do 2024 roku. Oczekuje si\u0119, \u017ce obecny limit dla transakcji zbli\u017ceniowych w Wielkiej Brytanii wzro\u015bnie, umo\u017cliwiaj\u0105c wi\u0119ksz\u0105 wygod\u0119 i zakupy o wy\u017cszej warto\u015bci bez konieczno\u015bci wprowadzania kodu PIN. Zmianom tym b\u0119d\u0105 prawdopodobnie towarzyszy\u0107 ulepszenia \u015brodk\u00f3w bezpiecze\u0144stwa w celu ochrony konsument\u00f3w przed oszustwami. Przewiduje si\u0119, \u017ce integracja uwierzytelniania biometrycznego, takiego jak odcisk palca lub rozpoznawanie twarzy, stanie si\u0119 bardziej powszechna, oferuj\u0105c dodatkow\u0105 warstw\u0119 bezpiecze\u0144stwa. Co wi\u0119cej, technologia ubieralna staje si\u0119 coraz bardziej popularnym sposobem dokonywania p\u0142atno\u015bci zbli\u017ceniowych. Urz\u0105dzenia takie jak smartwatche i opaski fitness s\u0105 wyposa\u017cane w funkcje p\u0142atnicze, umo\u017cliwiaj\u0105c u\u017cytkownikom dokonywanie transakcji jednym ruchem nadgarstka. Post\u0119py te s\u0105 r\u00f3wnie\u017c wspierane przez ulepszenia w technologii NFC, zapewniaj\u0105c szybsze i bardziej niezawodne po\u0142\u0105czenia mi\u0119dzy urz\u0105dzeniami a terminalami p\u0142atniczymi. W miar\u0119 rozwoju tych innowacji, obiecuj\u0105 one uczyni\u0107 p\u0142atno\u015bci zbli\u017ceniowe jeszcze bardziej p\u0142ynnymi i bezpiecznymi dla u\u017cytkownik\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"replaceWithId\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Biometric_Authentication_Trends\"><\/span>Trendy w uwierzytelnianiu biometrycznym<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p>Uwierzytelnianie biometryczne ma szans\u0119 sta\u0107 si\u0119 centralnym elementem metod p\u0142atno\u015bci mobilnych, oferuj\u0105c zwi\u0119kszone bezpiecze\u0144stwo i wygod\u0119. W miar\u0119 dojrzewania technologii biometrycznej oczekuje si\u0119, \u017ce coraz wi\u0119cej firm i konsument\u00f3w b\u0119dzie j\u0105 stosowa\u0107. Skanowanie odcisk\u00f3w palc\u00f3w i rozpoznawanie twarzy s\u0105 obecnie najpopularniejszymi formami, cz\u0119sto zintegrowanymi ze smartfonami i innymi urz\u0105dzeniami osobistymi. Metody te stanowi\u0105 szybk\u0105 i bezpieczn\u0105 alternatyw\u0119 dla tradycyjnych hase\u0142 i kod\u00f3w PIN, zmniejszaj\u0105c ryzyko nieautoryzowanego dost\u0119pu. Patrz\u0105c w przysz\u0142o\u015b\u0107, na horyzoncie pojawiaj\u0105 si\u0119 post\u0119py w rozpoznawaniu g\u0142osu, a nawet biometrii behawioralnej, kt\u00f3ra analizuje unikalne wzorce u\u017cytkownika, takie jak rytm pisania. Taka dywersyfikacja metod uwierzytelniania nie tylko zwi\u0119ksza bezpiecze\u0144stwo, ale tak\u017ce poprawia komfort u\u017cytkowania, zapewniaj\u0105c wiele opcji dostosowanych do indywidualnych preferencji. W miar\u0119 jak technologie te b\u0119d\u0105 stawa\u0107 si\u0119 coraz bardziej zaawansowane, b\u0119d\u0105 one prawdopodobnie szeroko akceptowane w r\u00f3\u017cnych sektorach, jeszcze bardziej osadzaj\u0105c biometri\u0119 w codziennych transakcjach finansowych brytyjskich konsument\u00f3w. Trend ten oznacza przej\u015bcie w kierunku bardziej spersonalizowanych i bezpiecznych rozwi\u0105za\u0144 p\u0142atniczych.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"replaceWithId\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Regulatory_Changes_and_Impacts\"><\/span>Zmiany regulacyjne i ich wp\u0142yw<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"replaceWithId\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"UK_Government_Policies\"><\/span>Polityka rz\u0105du brytyjskiego<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p>Rz\u0105d Wielkiej Brytanii odgrywa kluczow\u0105 rol\u0119 w kszta\u0142towaniu rynku p\u0142atno\u015bci mobilnych poprzez swoj\u0105 polityk\u0119 regulacyjn\u0105. W ostatnich latach rz\u0105d wykaza\u0142 si\u0119 zaanga\u017cowaniem we wspieranie innowacji przy jednoczesnym zapewnieniu ochrony konsument\u00f3w. Kluczowe ramy regulacyjne, takie jak przepisy dotycz\u0105ce us\u0142ug p\u0142atniczych i og\u00f3lne rozporz\u0105dzenie o ochronie danych (RODO), odegra\u0142y kluczow\u0105 rol\u0119 w ustanawianiu standard\u00f3w dotycz\u0105cych danych. <a href=\"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/what-is-the-ios-privacy-report-on-iphone\/\">prywatno\u015b\u0107<\/a> i bezpiecze\u0144stwo transakcji cyfrowych. W miar\u0119 rozwoju p\u0142atno\u015bci mobilnych oczekuje si\u0119, \u017ce rz\u0105d wprowadzi dalsze \u015brodki, kt\u00f3re b\u0119d\u0105 zach\u0119ca\u0107 do uczciwej konkurencji i rozwi\u0105zywa\u0107 pojawiaj\u0105ce si\u0119 wyzwania, takie jak zagro\u017cenia cyberbezpiecze\u0144stwa. Ponadto inicjatywy takie jak Open Banking d\u0105\u017c\u0105 do wi\u0119kszej przejrzysto\u015bci i kontroli konsument\u00f3w nad danymi finansowymi, umo\u017cliwiaj\u0105c bardziej spersonalizowane us\u0142ugi. Koncentracja rz\u0105du na tworzeniu bezpiecznego, ale konkurencyjnego \u015brodowiska zapewnia, \u017ce zar\u00f3wno konsumenci, jak i firmy mog\u0105 czerpa\u0107 korzy\u015bci z post\u0119p\u00f3w w technologiach p\u0142atno\u015bci mobilnych. Polityka ta b\u0119dzie nadal wp\u0142ywa\u0107 na kierunek rozwoju sektora, r\u00f3wnowa\u017c\u0105c innowacje z potrzeb\u0105 solidnego nadzoru regulacyjnego.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"replaceWithId\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Consumer_Privacy_Concerns\"><\/span>Obawy o prywatno\u015b\u0107 konsument\u00f3w<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p>W miar\u0119 jak p\u0142atno\u015bci mobilne staj\u0105 si\u0119 coraz bardziej powszechne, obawy konsument\u00f3w dotycz\u0105ce prywatno\u015bci zyskuj\u0105 na znaczeniu. Wraz z rosn\u0105c\u0105 zale\u017cno\u015bci\u0105 od transakcji cyfrowych, konsumenci staj\u0105 si\u0119 coraz bardziej \u015bwiadomi tego, w jaki spos\u00f3b ich dane osobowe i finansowe s\u0105 gromadzone, przechowywane i wykorzystywane. Obawy te s\u0105 pot\u0119gowane przez g\u0142o\u015bne przypadki naruszenia danych i potencjalnego niew\u0142a\u015bciwego wykorzystania poufnych informacji. W odpowiedzi konsumenci domagaj\u0105 si\u0119 od dostawc\u00f3w us\u0142ug wi\u0119kszej przejrzysto\u015bci w zakresie ich praktyk dotycz\u0105cych danych. Ta zmiana w podej\u015bciu konsument\u00f3w sk\u0142oni\u0142a firmy do priorytetowego traktowania prywatno\u015bci i wdro\u017cenia bardziej rygorystycznych \u015brodk\u00f3w ochrony danych. Przepisy takie jak og\u00f3lne rozporz\u0105dzenie o ochronie danych (RODO) wymagaj\u0105 od firm uzyskania wyra\u017anej zgody od u\u017cytkownik\u00f3w i dostarczenia jasnych informacji na temat wykorzystania danych. Pomimo tych \u015brodk\u00f3w, nadal istniej\u0105 wyzwania, takie jak zapewnienie odpowiedniej ochrony danych przed wyrafinowanymi zagro\u017ceniami cybernetycznymi. W miar\u0119 ewolucji rynku p\u0142atno\u015bci mobilnych, rozwi\u0105zywanie problem\u00f3w zwi\u0105zanych z prywatno\u015bci\u0105 b\u0119dzie mia\u0142o kluczowe znaczenie dla utrzymania zaufania konsument\u00f3w i zach\u0119cania do dalszego przyjmowania cyfrowych metod p\u0142atno\u015bci. Tocz\u0105cy si\u0119 dialog mi\u0119dzy konsumentami, firmami i organami regulacyjnymi b\u0119dzie kszta\u0142towa\u0107 przysz\u0142o\u015b\u0107 prywatno\u015bci w p\u0142atno\u015bciach mobilnych.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>P\u0142atno\u015bci mobilne stale zmieniaj\u0105 spos\u00f3b przeprowadzania transakcji w Wielkiej Brytanii, dzi\u0119ki czemu zakupy s\u0105 szybsze i wygodniejsze zar\u00f3wno dla konsument\u00f3w, jak i firm. Gdy patrzymy w kierunku 2024 roku, krajobraz p\u0142atno\u015bci mobilnych jest gotowy do dalszej ewolucji, nap\u0119dzanej post\u0119pem technologicznym i zmieniaj\u0105cymi si\u0119 oczekiwaniami konsument\u00f3w. Od integracji uwierzytelniania biometrycznego po...<\/p>\n<div><a class=\"read-more button-link\" href=\"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/the-evolution-of-mobile-payments-in-the-uk-whats-coming-in-2024\/\">Czytaj wi\u0119cej<\/a><\/div>","protected":false},"author":5,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"fifu_image_url":"","fifu_image_alt":"","footnotes":""},"categories":[16],"tags":[],"class_list":["post-2329","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-lebara-news","clearfix",false],"amp_enabled":true,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2329","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2329"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2329\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2368,"href":"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2329\/revisions\/2368"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2329"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2329"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/blog.lebara.co.uk\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2329"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}